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主頁  > 專欄  > 曾淵滄教路 2012 年 08 月 14 日

曾淵滄

畢業於英國曼徹斯特大學,考取管理科學博士學位,目前擔任大學教授。

洗黑錢指控涉政治性 渣打可趁低吸納

前一陣子,英國爆發所謂的數大銀行操控英國銀行同業拆息的新聞,近一陣子,美國則爆發指控多家外國銀行洗黑錢的新聞。

我認為不論是操控拆息或是洗黑錢,所有的指控皆是政治行為。英國現今的保守黨政府所提出的指控,真正對象是上任工黨政府,是工黨政府在二○○八年金融海嘯時暗示,引導數家大銀行操控銀行拆息,目的是壓低利率,而美國各級政府對洗黑錢的指控就更加政治化,是配合美國的外交行動而做的,近幾年美國與伊朗交惡,美國自己主動制裁伊朗,因此誰與伊朗有生意,金錢來往都屬於洗黑錢,這也包括向伊朗購買石油。美國自己不向伊朗買石油,也禁止全世界向伊朗買石油,前陣子美國政府已指控中國的石油公司向伊朗購買石油及計劃在伊朗開採石油。

渣打近年業務發展集中在新興市場,若洗黑錢事件涉政治性,指控將陸續有來。

牽涉伊朗就是洗黑錢

最近,美國洗黑錢的指控燒到香港的兩家發鈔銀行,滙豐控股(005)與渣打銀行(2888),指控滙控的是美國聯邦政府,滙控已乖乖地認了錯,也尋求賠錢和解。同時已在帳目上做出撥備,一般相信美國政府的指控外交目的多於真正的銀行監管。因此,和解賠錢不會太多,所以滙控股價在滙控高層正式在美國參議院認錯後就見底回升,指控渣打銀行的行動則較耐人尋味,指控來自紐約州金融局而不是美國聯邦政府,由地方政府來指控渣打銀行洗黑錢,與伊朗有金錢交易,我覺得事件背後的故事可能很多,渣打已高調的否認紐約州的指控,我覺得這倒是一個趁低吸納的好時機。

美國三權分立,各級政府也有相當的自主權。多年前,就曾經有美國民眾向一個地方級的法院控告中國國家領導人,地方法院法官也裝模作樣的開庭審理,並發出拘捕令,這簡直是夜郎自大,近一段日子的所謂洗黑錢風波,說穿了只是美國的外交攻勢,逼全世界的政府、商業構構、銀行一起制裁伊朗。

指控陸續有來

香港三家發鈔銀行中的兩家已被美國不同級別的政府指控洗黑錢的罪行,剩下一家仍未有事的中國銀行會不會也被美國政府指控呢?今年是美國的選舉年,指控外國銀行洗黑錢,特別是與伊朗有金錢往來就是洗黑錢,基本上已遠離了一般金融道德行為的監管,而是外交行為的監管,大家得小心這類洗黑錢的指控隨時會再出現。